กฎการลงทุนของปีเตอร์ ลินซ์
- การลงทุนเป็นเรื่องสนุก แต่ในขณะเดียวกันก็เต็มไปด้วยอันตราย หากคุณไม่ได้ลงมือทำอะไรเลย
- มุมมองทางการลงทุนที่เหนือกว่าของคุณไม่ใช่สิ่งที่ได้มาจากตลาด แต่เป็นสิ่งที่คุณมีอยู่ในตัวอยู่แล้ว หากคุณใช้มุมมองที่เหนือกว่าของคุณไปลงทุนในบริษัทที่คุณเข้าใจ คุณจะสามารถเอาชนะตลาดหรือผู้เชี่ยวชาญได้
- คุณสามารถเอาชนะตลาดได้ด้วยการละเลยฝูงชน
- เบื้องหลังของหุ้นคือบริษัท จงค้นหาว่าบริษัทเหล่านั้นทำธุรกิจอะไรกันบ้าง
- บ่อยครั้งที่ความสำเร็จในการดำเนินงานของบริษัทจะไม่มีความสัมพันธ์กับความสำเร็จของราคาหุ้นในช่วงระยะเวลาสองสามเดือนหรือกระทั่งสองสามปี แต่ในระยะยาว ความสำเร็จของบริษัทจะมีความสัมพันธ์กับความสำเร็จของราคาหุ้นแบบเต็มร้อยเปอร์เซ็นต์ ความแตกต่างนี้เป็นกุญแจหลักในการแสวงหาผลกำไรจากการลงทุน ความอดทนและการลงทุนในบริษัทที่ประสบความสำเร็จจะเห็นผลในที่สุด
- "หุ้นตัวนี้มันกำลังจะขึ้น" ไม่ใช่เหตุผลที่คุณตัดสินใจซื้อมัน
- บริษัทที่ประสบปัญหามักจะมีเหตุการณ์ผิดคาดเกิดขึ้นเสมอ
- อย่าเข้าไปพัวพันกับหุ้นจำนวนมากเกินไปจนติดตามไม่ไหว และควรที่จะซื้อและขายหุ้นในสถานการณ์ที่มีความเหมาะสม
- หากคุณไม่สามารถค้นหาบริษัทที่มีความน่าสนใจสำหรับการเข้าลงทุนได้ ให้ฝากเงินไว้กับธนาคาร จนกว่าคุณจะค้นพบหุ้นตัวที่คิดว่ามันน่าสนใจ
- อย่าลงทุนในบริษัทใดๆโดยที่คุณยังไม่เข้าใจฐานะทางการเงินของมัน การขาดทุนครั้งใหญ่จะเกิดจากการลงทุนในบริษัทที่มีงบดุลอ่อนแอ
- หลีกเลี่ยงหุ้นร้อนที่อยู่ในอุตสาหกรรมร้อนแรง
- สำหรับการลงทุนในบริษัทขนาดเล็ก คุณควรจะรอจนพวกมันมีผลกำไรก่อนแล้วค่อยเข้าไปลงทุน
- หากคุณกำลังคิดจะลงทุนในอุตสาหกรรมที่กำลังประสบปัญหา ให้ซื้อบริษัทที่มีความสามารถในการอยู่รอด นอกจากนี้ให้รอจนมันมีสัญญาณในการฟื้นตัวของอุตสาหกรรมก่อน
- การถือหุ้นในจำนวนที่มากเกินไปจะทำให้คุณเสียประโยชน์จากการมุ่งเน้น
- ในทุกๆอุตสาหกรรมและทุกๆพื้นที่ของประเทศ นักลงทุนมือสมัครเล่นจะสามารถพบเจอบริษัทโตเร็วชั้นเยี่ยมได้ก่อนนักลงทุนมืออาชีพ
- การตกต่ำลงของตลาดหุ้นเป็นเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเป็นประจำ หากคุณมีการเตรียมตัวมันจะไม่สามารถทำร้ายคุณได้ และมันเป็นโอกาสซื้อของถูกอีกด้วย
- หากคุณมีแนวโน้มที่จะขายทุกสิ่งทุกอย่างออกไปในภาวะตื่นตระหนก คุณควรที่จะหลีกเลี่ยงการลงทุนในหุ้นรวมถึงกองทุนด้วย
- มันมีบางสิ่งให้วิตกกังวลเกี่ยวกับตลาดหุ้นเสมอ จงละเลยการคาดการณ์อันเลวร้ายตามรายการโทรทัศน์และวิทยุ ให้ขายหุ้นออกไปเมื่อปัจจัยพื้นฐานของบริษัทเสื่อมถอย
- ไม่มีใครสามารถทำนายทิศทางเศรษฐกิจได้ เลิกฟังการคาดการณ์เหล่านั้น และมุ่งเน้นไปยังบริษัทที่คุณลงทุนอยู่
- มันมีความประหลาดใจที่น่ายินดีให้ค้นหาในตลาดหุ้นเสมอ ผมหมายถึงบริษัทชั้นดีที่ถูกมองข้ามโดยตลาด
- หากคุณไม่ได้ศึกษาบริษัทแห่งไหนเลย การลงทุนของคุณก็จะเหมือนกับการเดิมพันในการเล่นไพ่โป๊กเกอร์ โดยที่คุณไม่ได้ดูไพ่
- เวลาจะอยู่ข้างเดียวกับคุณ หากคุณลงทุนในบริษัทชั้นเยี่ยม
- หากคุณมีภาวะอารมณ์ที่เหมาะสมกับการลงทุนในหุ้น แต่คุณไม่มีเวลาหรือไม่อยากที่จะทำการศึกษา ก็ควรที่จะลงทุนในกองทุนหุ้น การลงทุนในกองทุนหุ้นควรจะมีการกระจายความเสี่ยง คือควรจะซื้อกองทุนที่แตกต่างกันหลายๆประเภท
- คุณจะสามารถหาประโยชน์จากการเติบโตทางเศรษฐกิจที่รวดเร็วกว่าด้วยการลงทุนในกองทุนต่างประเทศที่มีประวัติการสร้างผลตอบแทนที่ดี
- ในระยะยาวแล้ว พอร์ตโฟลิโอที่ประกอบไปด้วยหุ่นและ/หรือกองทุนหุ้นที่ได้รับการคัดสรรมาอย่างดีจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าผลตอบแทนของพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบไปด้วยตราสารหนี้หรือการลงทุนในตลาดเงินเสมอ
